Trade Republic-Guide: Alles, was du über den Neobroker wissen musst

Warum ist Trade Republic eine gute Wahl?

Trade Republic ist ein moderner und günstiger Broker fürs Smartphone.

Die wichtigsten Vorteile des Brokers im Überblick:

• Keine Depotführungsgebühren
• Günstig: Nur 1€ pro Order
• 4 % Zinsen auf nicht-investiertes Guthaben
• Sparpläne sind kostenlos und ab 1€ möglich
• Bei Zahlungen mit der Trade Republic Karte erhältst du 1% Cashback, die deine Sparraten automatisch erhöhen.
• Du erhältst ein Startguthaben, wenn du den Einladungslink in diesem Artikel nutzt.

Die Depoteröffnung ist schnell, einfach und kann bequem von zu Hause aus durchgeführt werden – und das alles kostenlos! Übrigens, wenn du das Trade Republic-Depot über den Link in diesem Artikel eröffnest, erhältst du eine Gratisaktie als Startguthaben.

Was ist Trade Republic?

Trade Republic ist ein Broker, der 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancelliere gegründet wurde. Du kannst mit der mobilen App und der Webversion des Brokers in Aktien, ETFs, Derivate, Anleihen und Kryptowährungen investieren, kostenlose Sparpläne erstellen und eine Watchlist verwalten. 

Auf nicht investiertes Vermögen bietet Trade Republic 4% Zinsen an und auf Wunsch kannst du auch mit Trade Republics Kredit­karte (Visa Debit) von deinem Verrechnungskonto bezahlen. Das Besondere: Für jede Nutzung der Kredtikarte bekommst Du 1% Cashback (sogenannten „Safeback“), der in Deinen Sparplan fließt (maximal 15 Euro pro Monat).

Ein großer Unterschied zu herkömmlichen Banken und Brokern besteht darin, dass die Handelsgebühren bei Trade Republic sehr günstig sind. Pro Transaktion fallen lediglich 1 Euro an, was auch das Handeln mit kleinen Beträgen ermöglicht und die Einstiegshürde für Anfänger und Fortgeschrittene senkt. Zudem sind alle Aktien-, ETF- und Krypto-Sparpläne kostenlos. 

Seit Januar 2020 ist Trade Republic auch in Österreich und Frankreich verfügbar. Zuvor war der Broker ausschließlich für deutsche Nutzer zugänglich. Mit mehr als 4 Millionen Kunden und einem verwalteten Vermögen von über 35 Milliarden Euro hat sich Trade Republic zu einem der führenden Anbieter auf dem Markt entwickelt. 

Wer steckt hinter Trade Republic?

Trade Republic wird von der Trade Republic Bank GmbH mit rund 400 Mitarbeitern geleitet, die von den Geschäftsführern Andreas Torner und Gernot Mittendorfer geführt wird. Das Unternehmen hat Büros in Berlin und Düsseldorf.

Trade Republic begann 2015 als „Neon Trading“ und wurde von der comdirect AG gefördert. 2017 wurde Trade Republic von der Sino AG übernommen. In den nächsten zwei Jahren investierten Risikokapitalgeber über 60 Millionen Euro. 2020 kam der ehemalige Vorstand der Stuttgarter Börse als Geschäftsführer dazu.

Seit 2019 besitzt der Neobroker eine Banklizenz der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und ist somit eine legitime und anerkannte Wertpapierhandelsbank, die von der BaFin überwacht und reguliert wird. Die Abwicklung des Handels wird von der HSBC unterstützt. Kundengelder werden auf Konten von Solarisbank, Deutsche Bank und Citigroup verwaltet und sind bis zu einer Höhe von 100.000 Euro durch die deutsche Einlagensicherung geschützt. Seit 2023 hat Trade Republic eine Vollbanklizenz.

Ist Trade Republic seriös und sicher?

Trade Republic ist eine seriöse und sichere Bank mit Banklizenz und einer Lizenz der BaFin als Wertpapierhandelsbank und einer Vollbanklizenz. Einlagen sind über die Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Kunde gesichert. Aktien, ETFs und andere Wertpapiere sind Sondervermögen.

Trade Republic genießt auch ein hohes Kundenvertrauen mit über 4 Million Kunden und 35 Milliarden Euro verwaltetem Kundenvermögen. Bewertungen auf Trustpilot geben dem Broker weitestgehend eine positive Note von 4,0 von 5 möglichen Sternen bei über 15.000 Erfahrungsberichten.

Was bietet Trade Republic an?

Trade Republic bietet ein Depot an, mit dem Aktien, ETFs, Anleihen, Derivate und Kryptowährungen für einen Euro pro Trade gehandelt und per Sparplan kostenlos bespart werden können. 

Du kannst auch Bruchteile von Aktien und ETFs per Einmalanlage für einen beliebigen Betrag ab 1 Euro erwerben. Trade Republic ist das erste Finanzinstitut in Deutschland, das diese Handelsform anbietet. Es entstehen dafür keine Zusatzgebühren.

Ob sich Trade Republic lohnt, erkläre ich in meinem Erfahrungsbericht.

Welche Sparpläne auf Trade Republic gibt es?

Von dieser Auswahl an handelbaren Assets sind über 4.000 Aktien, ETFs und Kryptowährungen als kostenloser Sparplan verfügbar. Wer nicht die exotischsten der exotischen Titel sucht, findet hier fast alles. Hier ein Überblick über das Sparplan-Angebot von Trade Republic.

Wie ein Sparplan in der neuen Trade Republic App angelegt wird, erkläre ich hier.

Aktien- und ETF-Sparpläne bei Trade Republic

Trade Republic bietet kostenlose Sparpläne für über 2.500 deutsche und internationale Aktien und ETFs an.

• Die Mindestanlagesumme beträgt lediglich 1 Euro, was unter dem Branchendurchschnitt liegt.
• Die Sparpläne können im wöchentlichen, zweiwöchentlichen, monatlichen oder quartalsweisen Rhythmus ausgeführt werden.
• Sparpläne können am Anfang (1.) oder zur Mitte (16.) des Monats gestartet werden.

Um einen Sparplan anzulegen, muss man lediglich in der Detailansicht einer Aktie oder eines ETFs auf „Sparplan“ klicken, das Intervall, den Zeitpunkt und den Betrag auswählen und die Auswahl bestätigen.

Krypto-Sparpläne auf Trade Republic

Trade Republic bietet seit dem Frühjahr 2021 den Handel mit Kryptowährungen an. Das Angebot umfasst mittlerweile 54 Kryptowährungen, darunter bekannte wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Ripple, Stellar Lumens, EOS und viele weitere Altcoins. Alle 54 Kryptowährungen können auch per Krypto-Sparplan bespart werden.

• Die Mindestanlagesumme bei den Krypto-Sparplänen beträgt nur 10 Euro, was im Vergleich zu anderen Brokern sehr niedrig ist.
• Die Sparpläne können im wöchentlichen, zweiwöchentlichen, monatlichen oder quartalsweisen Rhythmus ausgeführt werden
• Sparpläne können am Anfang (1.) oder zur Mitte (16.) des Monats gestartet werden.

Um einen Krypto-Sparplan anzulegen, muss man lediglich in der Detailansicht der Kryptowährung auf „Sparplan“ klicken, das Intervall, den Zeitpunkt und den Betrag auswählen und die Auswahl bestätigen. Ab diesem Zeitpunkt läuft der Krypto-Sparplan.

Meine Erfahrungen mit Kryptowährungen bei Trade Republic habe ich hier zusammengefasst.

Zinsen auf Guthaben auf dem Verrechnungskonto 

Trade Republic bietet eine attraktive Verzinsung von nicht investiertem Guthaben auf dem Verrechnungskonto an. Dein Guthaben auf dem Verrechnungskonto wird mit 4% Zinsen pro Jahr verzinst.

Dieses Angebot steht sowohl Neukunden als auch Bestandskunden zur Verfügung und ist auf einen Betrag von 50.000 Euro begrenzt. Die Zinsen werden monatlich ausgezahlt, was zu einem attraktiven Zinseszinseffekt führt.

Wie du dir 4% Zinsen bei Trade Republic sicherst, zeige ich hier.

Trade Republic Karte: Saveback und Roundup-Funktion

Die neue Trade Republic Karte ist eine kostenlose Visa-Debitkarte, die das Bezahlen mit dem Sparen kombiniert. Interessant sind vor allem die Saveback-, Roundup-Funktion.

Mit Saveback erhältst du für jede Kartenzahlung eine Gutschrift über 1 % denes Betrages. Anschließend wird der Saveback-Betrag in einen Sparplan deiner Wahl investiert. Der monatliche Saveback-Betrag ist auf 15,00 Euro im Monat begrenzt.

Beim Roundup wird das Wechselgeld deines Betrags beim Bezahlung bis zum nächsten vollen Euro aufgerundet und ebenfalls automatisch in eine Aktie oder einen ETF deiner Wahl investiert. Auf Wunsch kann Trade Republic auch ein Vielfaches des Wechselgeldes automatisch anlegen.

Zudem sind Bargeldabhebungen ab 100,00 Euro mit der Trade Republic Karte weltweit kostenlos. Gebühren für Transaktionen in Fremdwährungen entfallen ebenfalls.

Alle Details zur Trade Republic Karte findest du hier.

Kosten & Gebühren: Was kostet Trade Republic?

Trade Republic ist ein sehr günstiger Broker.

• Der Kauf oder Verkauf von Aktien, ETFs, Derivaten oder Kryptowährungen kosten genau 1 Euro . 
• Es gibt keine Depot- oder Kontoführungsgebühren und auch keine Negativzinsen. 
• Alle Sparpläne komplett kostenlos sind. 

Alles zu den Kosten bei Trade Republic, erkläre ich hier in meinem Erfahrungsbericht.

Handelsplätze bei Trade Republic

Trade Republic handelt über das elektronische Handelssystem LS Exchange von der Börse Hamburg. Die Spreads, also die Differenz zwischen dem angebotenen Kurs und dem Kurs, den du bezahlen musst, sind an den Referenzmarkt XETRA gebunden. Das ist vorteilhaft, da XETRA in Deutschland das höchste Handelsvolumen hat und daher die geringsten Spreads bietet.

Derivate, wie Knock-Out-Zeritfikate, werden außerbörslich über die HSBC Deutschland gehandelt.

Was Knock-Out-Zeritfikate sind und wie du sie bei Trade Republic handeltst, erkläre ich hier.

Der Handel mit Kryptowährungen erfolgt über die Börse B2C2 in London, und BitGo aus den USA verwahrt sie in einem Cold Wallet in Deutschland. Es gibt kontrollierte Spreads für den Handel mit Bitcoin und anderen Kryptowährungen.

Aktien und ETFs können an Börsentagen (Montag bis Freitag, außer an bundesweiten Feiertagen) zu den üblichen Lang & Schwarz-Handelszeiten zwischen 7:30 Uhr und 23 Uhr gehandelt werden. Der Handel mit Derivaten beginnt um 8 Uhr und endet um 22 Uhr. Da es bei Kryptowährungen keine Öffnungszeiten von Börsen gibt, kannst du die angebotenen Kryptowährungen rund um die Uhr an sieben Tagen pro Woche handeln.

Orderarten: Wie kannst du handeln?

Bei Trade Republic gibt es drei verschiedene Ordertypen: Market-, Limit- und Stop-Market-Orders.

• Die Market-Order wird zum nächstbesten Marktpreis in der Regel sofort ausgeführt (je nach Beliebtheit/Handelsvolument der Aktie).
• Bei der Limit-Order wird ein Preis festgelegt, unter dem du kaufen möchtest oder über dem du verkaufen möchtest. Wenn diese Werte erreicht sind, wird die Order ausgeführt.
• Mit einer Stop-Market-Order kannst du die Aktie verkaufen, wenn sie auf einen bestimmten Kurs absackt und damit deine Verluste begrenzen oder eine Aktie kaufen, wenn sie einen bestimmten Kurs übersteigt und somit bei einer Rally rechtzeitig einsteigen.

Dividenden: Wann erhalte ich meine Gutschriften?

Dividenden werden dir automatisch auf dein Verrechnungskonto gutgeschrieben. Dafür fallen keinerlei Kosten an. Zudem erhältst du mit jeder Dividendenzahlung eine PDF-Abrechnung, auf der alle Details vermerkt werden. Am Ende des Jahres fasst Trade Republic, wie jeder andere Broker, alle Dividenden in deinem Jahressteuerbescheid zusammen.

Nicht vergessen: Du solltest einen Freistellungsauftrag bis 1000 € in der App einstellen. So kannst du Dividenden (und Kursgewinne) bis zu dieser Grenze steuerfrei zu erhalten.

Wo du das genau machst, erfährst du in meiner Trade-Republic-App Übersicht.

App- und Desktop/Webversion: Trade Republic bietet beides an

Trade Republic hat als mobile App gestartet, die ausschließlich über ein Smartphone genutzt werden konnte. Trotz des Fokus auf die Apps für iOS- und Android-Geräte gibt es seit Ende 2021 auch eine Webversion für den Desktop. Das bedeutet, dass man sich von jedem Gerät mit einem beliebigen Browser in sein Depot einloggen und es nutzen kann.

Sowohl die mobile App als auch die Desktopversion sind intuitiv und klar aufgebaut. Der Fokus liegt dabei auf dem Wesentlichen, es gibt keine unnötigen Klicks oder Ablenkungen und die Nutzererfahrung ist sehr gut. Die Webversion ist vollwertig und kann (fast) alles, was die mobilen Apps auch können.

Mehr zur Desktop-Version von Trade Republic erfährst du hier.

Alle Details zur Trade Republic-App findest du hier.

Zusammenfassung: Was sind die Vorteile und Nachteile von Trade Republic?

Trade Republic ist mit günstigen Konditionen, einer breiten Auswahl an Aktien, ETFs, Derivaten,Kryptowährungen und kostenlosen Sparpläne eine sehr gute Wahl für Privatanleger.

Durch die Webversion ist der frühere Smartphone-Broker auch für diejenigen relevant, die ihre Geldanlage lieber am Desktop-PC erledigen wollen. 

Vorteile von Trade Republic

• Die Nutzererfahrung bei Trade Republic ist sehr intuitiv und einfach.
• Mit Gebühren von nur 1 Euro pro Transaktion kann man beim Aktienhandel schnell viele hunderte oder sogar tausende Euro sparen.
• Es gibt kostenlose Aktien-, ETF- und Krypto-Sparpläne mit einer riesigen Auswahl an sparplanfähigen Werten.
• Man kann bei Trade Republic Bruchstücke von Aktien oder ETFs kaufen.
• Die Anmeldung und Depoteröffnung dauern weniger als 10 Minuten.
• Die Handelszeiten bei Aktien und ETFs sind von 7:30 Uhr bis 23 Uhr.
• Es gibt einen 24-Stunden-Kryptohandel mit über 50 der wichtigsten Kryptowährungen.

Nachteile von Trade Republic: Das geht noch besser

• Die günstigen Konditionen bei Trade Republic können dazu verleiten, häufiger zu handeln und eine Buy-and-Hold-Strategie erschweren.
• Es gibt bei Trade Republic keine aktiv gemanagten Fonds (ETFs sind ohnehin für Privatanleger sinnvoller als aktiv gemanagte Fonds.)
• Kundenservice ist bestenfalls mittelmäßig. Der Broker setzt auf Self-Service. Mitunter können Kundenanfragen (nur per E-Mail möglich) können mehrere Werktage brauchen, bis sie beantwortet werden.

Alles zum Depotübertrag zu Trade Republic findest du hier.

Häufig gestellte Fragen zu Trade Republic